안녕하세요.
2025년이 시작된 지 얼마 되지 않았는데도 반가운 소식이 들려왔습니다.
고배당 일드맥스 B 그룹의 인기 상품인 NVDY의 1월 배당금 공시 소식입니다.
이번 배당금은 오늘 공시되었으며, 1월 6일 월요일(현지 시간)에 계좌로 입금될 예정입니다.
NVDY의 1월 배당금은 오늘 공시된 후 1월 6일 월요일(현지시간)에 계좌에 입금될 예정입니다.
요새 커버드콜 및 일드맥스 그룹의 고배당 ETF가 인기가 많아지면서 NVDY ETF는 다들 아실 거라 생각합니다. 엔비디아 지수를 추종하는 상품인 NVDY는 엔비디아가 인기를 얻으면서 같이 인기가 많아졌다고 생각합니다.
NVDY 1월 배당금에 관해 알아보기 전에, 일드맥스와 NVDY ETF에 대해서 간략하게 한번 찾아봤습니다.
YieldMax
YieldMax는 옵션 프리미엄 전략을 활용해 고수익을 목표로 하는 ETF 운용사입니다.
주식이나 지수를 기초자산으로 커버드콜 전략을 사용하는 것이 특징입니다.
출처 일드맥스, 운용 ETF 리스트
TSLY - 테슬라
APLY - 애플
NVDY - 엔비디아
AMZY - 아마존
GOOY - 구글
NFLY - 넷플릭스
등등..
NVDY ETF는 엔비디아 주식을 기초자산으로 하며,
커버드콜 옵션 매도 전략을 통해 월배당을 제공합니다.
이 상품은 엔비디아의 주가 변동성을 활용해 높은 배당금을 지급하는 것을 목표로 하고 있습니다.
다만, 커버드콜 전략의 특성상 수익은 제한될 수 있고, 주가 하락 시 손실 위험도 존재합니다.
커버드콜
커버드콜 간략하게 설명하면 보유한 콜옵션을 매도해서 수익을 취하는 전략.
커버드콜의 주요 특징
- 월 배당 현금흐름 제공
- 변동성이 높은 시장에서 안정적인 성과
- 주가가 크게 오를 때, 추가 수익을 못 얻을 수 있음.
- 주가 하락에 따른 손실 위험 존재
이런 특징 때문에 높은 배당률로 꾸준한 현금흐름을 원하는 사람들에게 적합하지만, 상승장에서 수익 제한 발생 가능성.
NVDY ETF
- 기초자산 = Nvidia
- Nvidia 주식 커버드 콜 옵션 전략으로 월 배당 지급
- Nvidia의 변동성을 활용해 높은 배당금 제공.
- 커버드 콜 전략 특성상 수익이 제한될 수 있음.
- Nvidia 하락 시 손실 가능성 존재.
엔비디아 주식을 기초자산으로 활용
주가 상승분을 일부 포기하는 대신, 커버드 콜 전략(엔비디아 주식에 대한 콜옵션 매도)을 통해 수익을 창출하고, 이를 배당금으로 지급합니다.
엔비디아의 성장과 꾸준한 현금흐름(월배당) 두 가지를 목표로 하는 사람에게 매력적인 상품. (단, 커버드콜 특성상 일반 ETF 혹은 주식보다 리스크가 클 수 있음)
출처 etfcheck
NVDY는 상장된 지 오래되지 않은 ETF로,
수수료는 1.01%로 일반 ETF보다 높은 편입니다. 이는 커버드콜 ETF 특성상 상대적으로 높은 운영 비용 때문입니다.
출처 etfcheck, 1년 배당수익률
(이번 1월 배당 정보 반영되지 않은 수치)
- 최근 1년 기준 NVDY의 배당수익률은 83.65%로 매우 높은 수준이며, 1주당 배당금은 19.53달러로 집계되었습니다.
- ETF의 총수익률은 115.42%로, 이 중 배당 수익은 83.65%, 주가 차익은 31.76%를 차지하고 있습니다.
출처 신한자산운용, 자금 유출입 추이
최근 자금 유출입 추이를 보면, ETF 가격이 하락세로 전환되었음에도 불구하고 자금 유입이 꾸준히 이어지고 있습니다. 이는 NVDY에 대한 투자자들의 높은 관심과 고배당 매력이 주요 요인으로 작용했을 것으로 보입니다.
또한, 2025년에도 AI와 빅테크가 미국 증시를 주도할 것이라는 전망이 나오고 있습니다. 이러한 흐름 속에서 엔비디아와 이를 기반으로 한 NVDY에 대한 관심은 쉽게 사그라들지 않을 것 같다는 개인적인 생각입니다.
배당금
1월 배당금 공시
출처 일드맥스
- 1월 배당금 : 한 주당 0.8983 $ (세전)
- 1월 배당락일 : 1월 3일 (현지시간)
- 1월 배당 지급 : 1월 6일 (현지시간)
이번 1월 배당금은 한 주당 0.8983달러(세전)이며, 세후에는 약 0.7599달러가 지급될 예정입니다.
이는 지난달 1.1851달러 대비 약 25% 감소한 수치로, 커버드콜 전략의 특성상 배당금은 변동성이 클 수 있습니다.
월 50만 원 현금흐름 세팅하기
약 1500만 원 투자하여
NVDY 약 446주 매수
배당금 세전 401 $
세후 약 339$
약 49.5만 원
1500만 원을 NVDY에 투자하면,
이번 25년도 1월 배당금 공시 기준으로
한 달 약 50만 원의 현금흐름을 세팅할 수 있습니다.
배당률 저세상 ETF..
이러한 높은 배당률과 기초자산의 안정적인 주가 상승으로 인해서 일드맥스로 풍차돌리기가 가능한 듯 하다.
초반에 투자한 뒤에, 높은 배당률로 원금을 회수하는데 성공하기만 한다면, 솔직히 왠만한 부동산 월세 세팅보다 높은 월세를 받을 수 있으니까.
주가 하락 위험이 굉장히 크지만, 그 리스크를 견뎌냈으니 그만한 리턴이 있는게 아닐까..
수익률
배당금을 재투자하지 않은 경우 현재까지 수익률은 17.75%로 높지도 낮지도 않은 수준입니다.
이는 커버드콜 전략의 특성상 배당금 지급으로 인해 펀드 자본이 감소하며, 총 수익률이 제한될 수 있기 때문입니다.
반면, 배당금을 꾸준히 재투자한 경우 수익률은 205.48%로 10배 이상의 차이가 납니다.
배당금 재투자는 복리효과를 극대화할 수 있는 전략으로, 고배당 ETF에서 특히 중요한 투자 방식입니다.
수익률 백 테스트: 배당금 재투자 여부
싱장 후 10,000 $ 투자 시
배당금 재투자 여부에 따른 수익 차이 백테스트
배당금을 재투자한 경우와 재투자하지 않은 경우의 수익률 차이는 다음과 같습니다.
- 배당금을 재투자한 경우
현재 계좌 잔액은 19,782달러로 증가했으며, 연평균 수익률은 97.82%에 달합니다. - 배당금을 재투자하지 않은 경우
현재 계좌 잔액은 10,327달러로, 연평균 수익률은 3.27%에 불과합니다.
이 비교를 통해 배당금을 재투자함으로써 복리효과를 극대화할 수 있음을 명확히 알 수 있습니다. 배당금을 즉시, 그리고 꾸준히 재투자할 경우 장기적으로 훨씬 더 높은 수익을 기대할 수 있으며, 이는 고배당 상품에서 더욱 중요한 전략이라 생각됩니다.
배당금을 매월 재투자한 결과, 계좌 잔액은 꾸준히 증가하여 12월에 19,782달러로 마무리되었습니다. 반면, 배당금을 재투자하지 않고 그대로 유지한 경우에는 잔액이 10,327달러로 변화가 거의 없었습니다. 동일한 월별 수익률에도 불구하고, 배당금 재투자를 통해 복리 효과를 극대화하는 것이 얼마나 중요한지 알 수 있습니다.
투자 주의사항
단, 모든 고배당 커버드콜 ETF가 이런 결과를 낳는 것이 아님. NVDY는 이런 결과를 얻기 위한 아래 조건이 달성되었기 때문에 가능했던 것 아닐까..라는 생각?
1. ETF의 기초자산 수익률
모든 고배당 커버드콜 ETF가 이러한 결과를 낳는 것은 아닙니다. NVDY의 성공적인 수익률에는 다음 조건들이 충족된 점이 큰 영향을 미쳤습니다. NVDY는 엔비디아를 기초자산으로 하고 있으며, 2024년 동안 기초자산의 수익률이 상승세를 유지했습니다. ETF 가격이 크게 하락하지 않는다는 전제가 복리 효과를 누리기 위한 필수 조건입니다.
2. 커버드콜 특성
커버드콜 옵션은 주가 상승 가능성을 일부 제한하는 대신, 옵션 프리미엄으로 수익을 창출합니다. 그러나 기초자산의 가격 상승 시 추가적인 주가 차익을 얻지 못할 수 있다는 한계가 있습니다.
3. 하락장에서 복리효과 제한
하락장에서는 ETF 가격이 지속적으로 하락하여 배당금을 재투자하더라도 원금을 회복하기 어려울 수 있습니다. 주가 하락 상황에서는 배당금 재투자가 오히려 손실을 더 키울 가능성도 존재합니다.
결론
NVDY와 같은 고배당 ETF에서 복리효과를 극대화하려면 다음 조건들이 충족되어야 합니다.
- 기초자산의 수익률이 안정적이거나 상승세를 유지할 것.
- 옵션 프리미엄 수익을 꾸준히 확보할 것.
- ETF 가격이 크게 하락하지 않을 것.
YieldMax와 NVDY를 알게 된 지 1년이 넘었지만, 고점이라 생각해 타이밍을 놓친 것이 아쉬움으로 남습니다. 적절한 타이밍을 잡아 투자했다면 배당금으로 원금을 회복하고 꾸준한 현금흐름을 누리는 분들처럼 만족스러운 결과를 얻을 수 있었을 텐데, 지금이라도 다시 기회를 살펴봐야 할 것 같습니다.
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