최근 커버드콜 ETF가 투자자들 사이에서 큰 인기를 끌고 있습니다. 저 역시 월배당의 복리효과를 최대한 노리기 위해 커버드콜 상품을 주로 매수하고 있는데요. 그래서 개인연금 계좌에서도 대부분 커버드콜 상품으로 포트폴리오를 구성하고 있습니다.
출처 미래애셋자산운용
제가 개인연금 계좌에서 매수한 상품은 "TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜"입니다. 오늘 1월 분배금이 지급되었다는 소식을 듣고, 상품 설명과 함께 이번에 나온 분배금도 확인해 보았습니다.
이 상품은 S&P 500 지수를 따라가면서 월배당을 목표로 한 ETF로, 지수 추종과 월배당을 동시에 추구하고 있습니다.
상품 개요
출처 미래애셋자산운용
S&P 500 10% Daily Premium Covered Call 지수는 S&P 500에 포함된 시가총액 상위 500개 기업으로 구성된 포트폴리오에 연간 10%의 프리미엄 수익(연 10% 배당)을 목표로 콜옵션 매도 전략을 더한 지수입니다. 월배당과 지수 추종을 모두 고려한 전략으로 설계된 것이 특징입니다.
커버드콜 전략과 관련한 더 자세한 설명은 글의 맨 아래에 추가해두었으니, 필요하신 분들은 참고해 보시면 좋겠습니다.
상품 구성종목 TOP 10
출처 미래애셋자산운용
상위 구성 종목은 주로 기술주와 S&P 500 선물 자산으로 이루어져 있으며, Apple, NVIDIA, Microsoft 등 대형 기술주가 높은 비중을 차지하고 있습니다.
이들 종목은 미국 증시를 이끄는 핵심 주식들로, 기술주의 안정성과 성장 잠재력을 반영하고 있습니다. 특히 올해 미국 증시 상승을 주도한 주요 종목들이 포함되어 있어, 이 ETF는 시장의 성장 흐름을 따라가며 우수한 수익률을 제공했습니다.
빅 테크 종목에 관심 있는 분들에게는 매력적인 선택지가 될 것 같습니다.
ETF 개요
출처 etfcheck
미래에셋자산운용에서 운영하는 이 ETF는 2024년 5월 21일에 상장되었습니다. 상장된 지 오래되지 않았지만, 순자산 규모는 벌써 약 2,500억 원에 달하며, 2024년 커버드콜 ETF 중 개인 순자산 매수 순위 10위권 이내를 기록했다고 합니다.
기초지수는 S&P 500 10% Daily Premium Covered Call Index (USD) PR 지수를 추종하며, 연간 수수료는 0.4939%로 설정되어 있습니다. 연 10% 배당을 목표로 하는 커버드콜 ETF로서는 비교적 낮은 수수료를 유지하고 있어 투자 매력이 높습니다.
수익률
출처 FUNETF
2025년 1월 2일 기준, 이 ETF의 수익률은 약 19%를 기록했습니다. 이는 분배금을 재투자한 경우의 수익률입니다. S&P 500과 나스닥 지수와 유사한 상승 흐름을 유지하고 있으며, 분배금 재투자를 가정했을 때 셋 중 가장 높은 수익률을 보여주고 있습니다.
출처 etfcheck
구체적으로 살펴보면:
- 배당 수익은 약 5%
- 주가 수익은 약 13%
- 배당과 주가 수익의 합계는 약 19%
이처럼 배당 수익과 주가 차익을 동시에 실현한 상품으로, 배당과 자본 이익을 함께 추구하는 투자자에게 매우 매력적인 선택지라 할 수 있습니다.
사진 속 배당 수익률이 5.64%로 표시된 이유는 상장된 지 1년이 되지 않아 연 목표 수익률인 10%와 달라 보이는 것 같습니다. 하지만, 분배금 현황을 바탕으로 연 환산 분배율을 계산해 보면 연 10% 목표 수익률은 달성된 것으로 보입니다.
이 ETF는 안정적인 배당과 주가 상승을 동시에 추구할 수 있는 점에서 큰 장점을 가지고 있으며, 특히 월배당을 선호하거나 복리 효과를 극대화하려는 투자자들에게 적합합니다.
25년 1월 분배금 공시 내역
- 분배금 기준일: 2024년 12월 27일
- 1월 분배금: 한 주당 97원 (세전), 세후 약 82원
- 1월 분배율: 0.83%
- 지급일: 2025년 1월 3일
예를 들어, 1,000만 원을 보유하고 있다면 이번 1월 분배금은 약 8만 3천 원(세전)이 지급됩니다.
이를 연간 기준으로 계산하면 약 100만 원(세전)의 수익을 기대할 수 있습니다.
참고로, 동일한 수익을 3% 예금으로 확보하려면 약 3,300만 원의 자금이 필요합니다.
또한, 월 50만 원(세후)의 현금 흐름을 만들기 위해서는 약 7,000만 원어치를 매수하면 가능한 구조입니다.
역대 분배금 지급 내역
출처 FUNETF
이 ETF는 상장된 지 1년이 되지 않아 연 10% 분배율 목표 달성이 확정적으로 보이진 않습니다.
그러나 기존 분배금 지급 내역을 바탕으로 단순 계산해본 결과, 분배율은 최소 9.96%에서 최대 10.8%로 추정됩니다.
특히 이 ETF는 매달 분배율이 일정한 편입니다. 분배율이 변동이 심한 커버드콜 ETF도 있지만, 일정한 분배율은 다음 달 배당금을 대략적으로 예측할 수 있어 투자자 입장에서 안정감을 제공합니다.
1월 분배금 지급
오늘 받은 1월 분배금은 15,132원입니다.
저는 개인연금 계좌에서 매수했기 때문에 비과세로 세전 금액 그대로 입금되었습니다.
현재 제 개인연금 계좌에서 이 상품의 비중은 약 22%를 차지하고 있으며, 매달 꾸준히 매수하고 있어 비중은 점차 증가하고 있습니다.
특히, 작년 연말 성과급으로 추가 매수한 덕분에 이번 달 분배금 증가율이 이전보다 조금 더 가파르게 상승한 점이 눈에 띕니다.
빨리빨리 시드 늘려서 월 배당 5억 찍고 싶다..
커버드콜
커버드콜 간단 설명
커버드콜 전략은 보유한 주식의 콜옵션을 매도하여 수익을 창출하는 투자 방법입니다.
주요 특징은 다음과 같습니다:
- 월 배당 현금흐름 제공
- 변동성이 높은 시장에서 안정적인 성과 가능
- 주가가 크게 오를 때 추가 수익을 얻지 못할 수 있음
- 주가 하락에 따른 손실 위험 존재
이러한 이유로 커버드콜은 높은 배당률로 꾸준한 현금흐름을 원하는 투자자들에게 적합하지만, 상승장에서 수익 제한이 발생할 가능성도 있습니다.
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