안녕하세요
제가 투자하고 있는 미국 주식의 80%는 ETF입니다. 개별 주식은 신경 쓸 것이 은근히 많더라고요. 그래서 그런지 마음 편한 ETF를 주로 구매하고 있습니다.
그런데 ETF를 구매할 때에, 나스닥 ETF를 구매하고 싶으면 QQQ를 구매하거나 S&P 500 ETF를 구매하고 싶으면 그냥 SPY를 구매하면 되죠. 서로 완전히 다른 상품이니까요.
하지만 같은 지수를 추종하는 ETF가 여러 개일 경우에는 ETF들끼리 뭐가 더 좋은지 비교를 해야 합니다.
그래서 ETF 비교하는데 제가 주로 사용하는 방법을 가져왔습니다. 저랑 비슷하게 고민 중이시라면, 한번 이용해 보세요!
제가 비교하는 항목은 크게 4가지입니다.
1. 운용사
2. 시가총액(거래량)
3. 운용수수료
4. 괴리율(NAV)
1. 운용사
첫 번째는 운용사입니다. ETF 운용사들 중에서 유명한 운용사들로만 추려내도 거의 다 추려지더라고요.
유명한 운용사 다섯 가지와 대표 ETF
- State Street Global Advisors (SPDR): SPY
- BlackRock(iShares): IVV
- Vanguard: VTI
- Invesco: QQQ
- Charles Schwab: SCHD
저렴한 S&P 500 추종 ETF
저렴한 S&P 500 추종 ETF 찾아보니 익숙하지 않은 운용사 ETF가 보입니다. 이런 경우에는 유명한 ETF(SPDR)를 선택하게 됩니다. 핸드폰 살 때, 아무리 기능 좋은 핸드폰이라도 삼성/애플 아니면 손이 안 가는 그런 느낌?
2. 시가총액(거래량)
두 번째는 시가총액(거래량)입니다. 시가총액이 높으면 거래량도 높아서 같이 묶었습니다.
주식(ETF)를 거래할 때에, 시가총액이 작아서 거래량이 부족하면, 스프레드 차이가 발생합니다. 그렇게 되면 내가 원하는 가격에 매수/매도가 불가능할 수 있고, 손실로 이어질 수 있겠죠.
- 스프레드 차이는, 매수 호가와 매도 호가의 차이입니다.
(매수 호가가 100달러, 매도 호가가 110달러면, 스프레드는 10달러)
종목을 하나 가져왔습니다.
IDAT ETF 호가창
IDAT 주당 가격은 32.26달러입니다.
매도호가는 32.82달러로 차이는 약 +0.56달러
매수호가는 31.88달러로 차이는 약 -0.38달러
만약
이걸 급하게 팔아야 한다면, 주당 약 0.38달러(약1.1%)를 싸게 팔아야 함
이걸 급하게 사야 한다면? 주당 약 0.56(약 1.7%)를 손해보고 사야 함
3. 운용 수수료
그다음은 운용 수수료입니다. 운용수수료는 ETF 보유 시 매년 부과되는 금액입니다. 같은 지수를 추종하고, 비슷한 섹터에 비슷한 비중의 ETF를 비교할 때, 제가 가장 먼저 비교하는 항목입니다.
SPY, VOO, IVV 수수료. 각각 0.9 , 0.3, 0.3
SPY는 연 약 0.09%
VOO와 IVV는 연 약 0.03 %로 세 배 차이가 납니다. SPY 말고 VOO와 IVV를 선택하시는 분들 중 수수료가 그 이유인 경우가 많다고 들었습니다.
예) 1억 원 투자 시, 1년에 SPY는 9만 원, 나머지는 3만 원으로 6만 원 차이가 나네요.
한국 ETF도 찾아봤습니다. 미국 나스닥 100을 똑같이 추종하는 TIGER와 ACE입니다.
총보수는 0.07 %로 같지만, 실 비용은 차이가 나네요.
(ETF 실제 수수료, 총 보수보다 더 비싼 이유!)
4. 괴리율(NAV)
괴리율(NAV)은 위에 스프레드와 비슷하게 생각하시면 됩니다. 스프레드는 매수 호가와 매도 호가의 차이였다면 괴리율은 실제 가격 와의 차이입니다.
예를 들어서, 해당 ETF의 가격이 실제로는 100달러인데, ETF 거래소 가격이 102달러인 경우, 2달러의 차이가 나게 됩니다. 이 가격 차이(2%)가 바로 괴리율입니다.
괴리율이 높다면, 내가 그만큼 비싸게 샀을 수도 있기에 손실이 커질 수 있습니다.
괴리율이 크게 벌어진 종목들
1번 종목을 매수하게 되면, 원래 가격보다 약 2.87% 비싸게 구매한 것과 비슷합니다.
괴리율의 발생 원인은 크게 세 가지입니다.
- 시장 유동성 부족
- 환율 변동
- 급격한 시장 변동성
ETF를 비교하는 방법은 여러가지가 있습니다. ETF가 상장한지 얼마나 된 지도 보고, 추종하는 지수도 보기도 하는데, 이는 개인 성향마다 많이 다릅니다.
그 중에서 제가 생각하는 대표적인 항목을 가져와봤습니다. 여러분은 어떤 항목을 가장 중요시 여기시나요?
※스프레드와 괴리율 차이
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