미국 주식 ETF 비교할 때 확인해야 할 것은? - 내가 고려하는 네 가지 팁

안녕하세요

제가 투자하고 있는 미국 주식의 80%는 ETF입니다. 개별 주식은 신경 쓸 것이 은근히 많더라고요. 그래서 그런지 마음 편한 ETF를 주로 구매하고 있습니다.

​

그런데 ETF를 구매할 때에, 나스닥 ETF를 구매하고 싶으면 QQQ를 구매하거나 S&P 500 ETF를 구매하고 싶으면 그냥 SPY를 구매하면 되죠. 서로 완전히 다른 상품이니까요.

​

하지만 같은 지수를 추종하는 ETF가 여러 개일 경우에는 ETF들끼리 뭐가 더 좋은지 비교를 해야 합니다.

​

그래서 ETF 비교하는데 제가 주로 사용하는 방법을 가져왔습니다. 저랑 비슷하게 고민 중이시라면, 한번 이용해 보세요!

​

제가 비교하는 항목은 크게 4가지입니다.

1. 운용사

2. 시가총액(거래량)

3. 운용수수료

4. 괴리율(NAV)

---

1. 운용사

첫 번째는 운용사입니다. ETF 운용사들 중에서 유명한 운용사들로만 추려내도 거의 다 추려지더라고요.

​

유명한 운용사 다섯 가지와 대표 ETF

• State Street Global Advisors (SPDR): SPY
• BlackRock(iShares): IVV
• Vanguard: VTI
• Invesco: QQQ
• Charles Schwab: SCHD

---

저렴한 S&P 500 추종 ETF

저렴한 S&P 500 추종 ETF 찾아보니 익숙하지 않은 운용사 ETF가 보입니다. 이런 경우에는 유명한 ETF(SPDR)를 선택하게 됩니다. 핸드폰 살 때, 아무리 기능 좋은 핸드폰이라도 삼성/애플 아니면 손이 안 가는 그런 느낌?

---

2. 시가총액(거래량)

두 번째는 시가총액(거래량)입니다. 시가총액이 높으면 거래량도 높아서 같이 묶었습니다.

​

주식(ETF)를 거래할 때에, 시가총액이 작아서 거래량이 부족하면, 스프레드 차이가 발생합니다. 그렇게 되면 내가 원하는 가격에 매수/매도가 불가능할 수 있고, 손실로 이어질 수 있겠죠.

​

- 스프레드 차이는, 매수 호가와 매도 호가의 차이입니다.

(매수 호가가 100달러, 매도 호가가 110달러면, 스프레드는 10달러)

종목을 하나 가져왔습니다.

IDAT ETF 호가창

IDAT 주당 가격은 32.26달러입니다.

매도호가는 32.82달러로 차이는 약 +0.56달러

매수호가는 31.88달러로 차이는 약 -0.38달러

​

만약

이걸 급하게 팔아야 한다면, 주당 약 0.38달러(약1.1%)를 싸게 팔아야 함

이걸 급하게 사야 한다면? 주당 약 0.56(약 1.7%)를 손해보고 사야 함

---

3. 운용 수수료

그다음은 운용 수수료입니다. 운용수수료는 ETF 보유 시 매년 부과되는 금액입니다. 같은 지수를 추종하고, 비슷한 섹터에 비슷한 비중의 ETF를 비교할 때, 제가 가장 먼저 비교하는 항목입니다.

​

SPY, VOO, IVV 수수료. 각각 0.9 , 0.3, 0.3

SPY는 연 약 0.09%

VOO와 IVV는 연 약 0.03 %로 세 배 차이가 납니다. SPY 말고 VOO와 IVV를 선택하시는 분들 중 수수료가 그 이유인 경우가 많다고 들었습니다.

​

예) 1억 원 투자 시, 1년에 SPY는 9만 원, 나머지는 3만 원으로 6만 원 차이가 나네요.

​

한국 ETF도 찾아봤습니다. 미국 나스닥 100을 똑같이 추종하는 TIGER와 ACE입니다.

​

총보수는 0.07 %로 같지만, 실 비용은 차이가 나네요.

​

(ETF 실제 수수료, 총 보수보다 더 비싼 이유!)

https://blog.naver.com/PostView.naver?blogId=toygathcho&logNo=223664262379&categoryNo=20&parentCategoryNo=&from=thumbnailList

 

[정보] ETF 수수료, 내가 알고 있는 것이 맞을까?

안녕하세요 요새 많은 사람들이 관심 갖고 있는 ETF 수수료에 대해서 알아보려고 합니다. 운용사들이 홍...

blog.naver.com

---

4. 괴리율(NAV)

괴리율(NAV)은 위에 스프레드와 비슷하게 생각하시면 됩니다. 스프레드는 매수 호가와 매도 호가의 차이였다면 괴리율은 실제 가격 와의 차이입니다.

​

예를 들어서, 해당 ETF의 가격이 실제로는 100달러인데, ETF 거래소 가격이 102달러인 경우, 2달러의 차이가 나게 됩니다. 이 가격 차이(2%)가 바로 괴리율입니다.

​

괴리율이 높다면, 내가 그만큼 비싸게 샀을 수도 있기에 손실이 커질 수 있습니다.

괴리율이 크게 벌어진 종목들

1번 종목을 매수하게 되면, 원래 가격보다 약 2.87% 비싸게 구매한 것과 비슷합니다.

​

괴리율의 발생 원인은 크게 세 가지입니다.

• 시장 유동성 부족
• 환율 변동
• 급격한 시장 변동성

​

---

ETF를 비교하는 방법은 여러가지가 있습니다. ETF가 상장한지 얼마나 된 지도 보고, 추종하는 지수도 보기도 하는데, 이는 개인 성향마다 많이 다릅니다.

​

그 중에서 제가 생각하는 대표적인 항목을 가져와봤습니다. 여러분은 어떤 항목을 가장 중요시 여기시나요?

​

​

※스프레드와 괴리율 차이

 

 

 

미국 양자컴퓨터 ETF - 국내 최초 출시, KOSEF 양자컴퓨팅

미국 양자컴퓨터 ETF - 국내 최초 출시, KOSEF 양자컴퓨팅

 

양자컴퓨터의 시대, 미국 양자컴퓨터 관련주 QTUM ETF 투자하기

양자컴퓨터의 시대, 미국 양자컴퓨터 관련주 QTUM ETF 투자하기

 

배당주연 7% 배당킹 알트리아(MO), 24년도 4분기 배당 및 주가

배당주연 7% 배당킹 알트리아(MO), 24년도 4분기 배당 및 주가

 

비트코인에 대한 워렌 버핏의 의견과 월가 유명인들의 과거와 현재 입장!

비트코인에 대한 워렌 버핏의 의견과 월가 유명인들의 과거와 현재 입장!

 

키움증권 해외주식 미국주식 환전수수료 + 거래 수수료 우대 이벤트 신청!

키움증권 해외주식 미국주식 환전수수료 + 거래 수수료 우대 이벤트 신청!