한국투자고배당 ETF - ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜(합성), 연 15%!

 

월 배당을 지급하는 고배당 ETF들이 요즘 정말 인기가 많죠! 저도 최근 계속 매월 배당을 주는 고배당 ETF들을 찾아보고 있어요.

제 포트폴리오에도 커버드콜 상품이 몇 가지 있는데, 이걸로 매달 현금 배당을 받고 있답니다. 물론 금액은 아직 작아서 조금 아쉽지만요 ㅠ. 그래도 나중엔 이 배당을 바탕으로 복리효과를 기대하고 있어요!

커버드콜 간단히 설명하자면:
커버드콜은 보유한 주식의 콜옵션을 매도해서 추가 수익을 올리는 전략이에요.

커버드콜의 주요 특징

1. 월 배당을 통한 꾸준한 현금흐름 제공
2. 변동성이 높은 시장에서 안정적인 성과 기대
3. 하지만 주가가 크게 오를 때 추가 수익을 얻기 어렵다는 한계
4. 또한 주가 하락 시 손실 위험 존재

이런 이유로 커버드콜은 높은 배당률로 안정적인 현금흐름을 원하는 투자자에게 적합하지만, 상승장에서 수익 제한이 발생할 수 있다는 점을 고려해야 해요.

오늘 소개할 상품은 ACE와 한국투자신탁운용에서 출시한 ETF인데요, 연 15% 초고배당을 목표로 하고 있어요.

특징:

• 올해 목표 배당률을 이미 달성했고,
• 주가 수익도 굉장히 좋아서 인기가 많아요.

높은 월 배당과 좋은 수익률을 모두 잡을 수 있는, 정말 매력적인 투자 상품이라고 생각해요! 😊

 

4o

출처 한국투자신탁운용

​

이 상품의 원래 이름은 **"ACE 미국반도체15%프리미엄분배(합성)"**이었는데, 현재는 명칭이 변경되었군요.

아무래도 이전 명칭이 더 익숙한 분들이 많을 것 같아요. 기존 명칭이 상품의 특징을 직관적으로 보여주는 부분이 있어서, 변경 후에는 한동안 헷갈리거나 낯설게 느껴질 수도 있을 것 같아요. 그래도 내용은 동일하니, 투자자분들이 조금만 익숙해지면 다시 관심을 받을 것 같네요! 😊

​

---

상품 개요

​

출처 etfcheck

이 상품은 한국투자신탁운용에서 운용하며, 올해 4월 23일에 출시된 비교적 신상품이에요. 출시 이후 이 상품을 매수한 분들 대부분이 올해 좋은 수익을 얻었을 가능성이 높아 보이네요. 😊

수수료:

• **0.4500%**로, 커버드콜 ETF의 높은 배당률을 제공하는 상품 치고는 적당한 수준이에요.
• 실 부담 비용은 약 **0.5118%**로, 다른 고배당 상품들이 0.8~0.9% 정도 되는 점을 고려하면 나쁘지 않은 조건입니다.

기초지수:

• **Bloomberg U.S. Listed Semiconductor Premium (QQQ) Decrement 15%**를 추종해요.
• 이 지수는 미국 대표 반도체 주식 종목을 기반으로 구성되며, 올해 우수한 수익률을 기록했어요.

이처럼 배당률과 수익률이 모두 뛰어난 상품이라서, 특히 안정적인 현금흐름과 기술주 투자를 원하는 분들께 매력적인 선택지가 될 것 같아요! 😊

​

---

​

​​상품 설명

​

출처 한국투자신탁운용

이 상품은 이름에서도 알 수 있듯이 "커버드콜 + 데일리 + OTM(Out of the Money)" 전략을 활용해 연 15% 배당을 목표로 하고 있어요.

이 전략의 특징을 간단히 살펴보면:

1. 커버드콜 전략
   • 보유한 기초자산(주식) 위에 콜옵션을 매도해 프리미엄 수익을 창출합니다.
   • 이를 통해 추가적인 현금흐름을 얻고, 높은 배당률을 유지할 수 있죠.
2. 데일리 전략
   • 매일 옵션을 롤오버하며, 시장 상황에 맞게 최적화된 포지션을 유지합니다.
   • 이를 통해 안정적인 수익과 리스크 관리를 동시에 추구합니다.
3. OTM(Out of the Money) 옵션
   • 기초자산의 현재 가격보다 높은 행사가격의 옵션을 매도합니다.
   • 주가가 적당히 상승해도 추가 수익을 얻을 수 있고, 상승장에서 수익 제한의 영향을 줄이는 데 유리합니다.

이런 전략을 통해 안정적이면서도 높은 배당률을 목표로 하는 상품으로 설계된 만큼, 월 배당과 고수익을 원하는 투자자들에게 적합한 상품인 것 같아요. 😊

​

---

​

 

1 % OTM 이란?

​

​​

이 상품이 추종하는 지수의 움직임과 관련된 수익 구조를 보면, 커버드콜 전략의 특징이 잘 드러나요:

1. 지수가 1% 아래로 변동할 경우
   • 옵션 매도 프리미엄 수익이 더해져 지수 수익률과 함께 추가적인 수익을 얻을 수 있어요.
   • 즉, 큰 변동이 없을 때 안정적으로 수익을 쌓을 수 있는 구조입니다.
2. 지수가 1% 이상 상승할 경우
   • 수익은 최대 1%의 상승분까지만 제한적으로 얻을 수 있어요.
   • 이는 커버드콜 전략에서 옵션 매도로 인해 추가 상승분의 이익이 제한되기 때문입니다.

이 구조는 시장 변동성이 낮거나 안정적인 상황에서 유리하게 작동하며, 상승장에서의 수익 제한이 단점이 될 수 있어요. 하지만 옵션 프리미엄 수익을 통해 하락 리스크를 일부 완화할 수 있어, 안정적인 현금흐름을 목표로 하는 투자자들에게 매력적일 것 같아요! 😊

---

​

상품 구성종목 top 10

 

출처 한국투자신탁운용

​

기초지수의 구성 종목(24.4.6 기준)은 모두 익숙한 미국 대표 기술주들로 이루어져 있어요.

 

특히, 올해 미국 증시를 주도했던 종목들이 다수 포함되어 있어서, 지수의 성과가 매우 좋았고, 이를 추종하는 이 ETF도 자연스럽게 높은 수익률을 기록할 수 있었어요.

 

대표적인 종목으로는 아마존, 애플, 엔비디아, 테슬라 등, 미국 증시에서 강력한 성장세를 보여준 빅테크 및 반도체 관련 주식들이 포함된 것으로 보입니다.

 

이처럼 우수한 기초자산 구성 덕분에, 단순히 높은 배당률뿐만 아니라 주가 상승에 따른 자본 이득도 누릴 수 있는 매력적인 상품이라 할 수 있겠네요! 😊

 

​

---

​

 

​상품 수익률

 

​

출처 FUN ETF

 

2024년 12월 25일 기준, 이 ETF의 **올해 수익률은 7%**로 안정적인 성과를 보였어요. 특히 분배금을 재투자했을 경우, 수익률이 20%까지 상승한다고 하니, 분배금을 잘 활용한 투자자들에게는 더욱 큰 매력을 제공했을 것 같아요.

 

커버드콜 방식의 특징 중 하나는 높은 분배금을 지급하기 위해 자본 이득(수익률)을 희생하는 경우가 종종 있다는 점인데요.

이 상품은 ETF 운용 명가답게, 그런 단점 없이 높은 배당과 수익률을 모두 잡아낸 점이 돋보입니다.

 

또한, 과거에는 나스닥 지수를 능가한 수익률을 기록했던 기간도 있었으며, 현재도 나스닥 지수와 수익률 차이가 거의 없을 정도로 경쟁력 있는 모습을 보여주고 있어요.

 

결론적으로, 이 ETF는 기술주의 성장과 높은 배당률이라는 두 마리 토끼를 성공적으로 잡아낸 상품이라고 할 수 있겠네요. 😊

​

---

​

출처 etfcheck

​

 

현재 이 ETF의 성과를 보면, 배당 수익은 약 10%, 주가 수익은 약 7%, 그리고 배당과 주가 수익을 합친 **총 수익은 약 18%**에 달해요. 정말 뛰어난 성과를 보여주고 있네요! 😊

 

배당 수익률이 10%로 표시된 이유는, 이 ETF가 올해 4월에 상장되었기 때문인 것 같아요. 즉, 올해 1~3월의 분배금이 포함되지 않아 실제로는 더 높은 배당 수익률을 기대할 수도 있는 상황이에요.

 

물론, 상장 이후 현재까지는 주식시장이 전반적으로 우호적인 분위기를 보였기 때문에, 아직 하락장에서의 성과를 확인해보지는 못했어요. 하지만 지금까지의 데이터만 보면, 수익률과 분배금을 모두 잡은 ETF로 평가할 수 있을 것 같아요.

하락장에서도 어떤 안정성과 배당 수익을 보여줄지가 앞으로의 중요한 관전 포인트가 될 것 같네요! 😊

---

​

​상장 후 분배금

​

출처 한국투자신탁운용

​

상장 이후 이번 12월까지 매월 1% 이상의 분배금을 지급했다니 정말 놀라운 성과네요! 다만, 5월에는 상장된 지 얼마 되지 않아 일수가 부족해서 1% 미만이었던 것 같아요.

 

특히, 12월 분배금 기준으로 단순 계산했을 때 연 18%의 분배율을 기록했으니, 이전 상품 명칭에서 목표로 했던 연 15% 분배율은 사실상 완벽히 달성했다고 볼 수 있어요.

 

만약 이 상품처럼 연 15% 분배율과 20%의 수익을 꾸준히 달성할 수 있다면, 정말 빠른 시일 내에 은퇴도 가능하겠죠? 😊 물론 장기적으로 시장 상황에 따라 변동이 있겠지만, 지금까지의 성과만 봐도 상당히 매력적인 투자처인 건 분명한 것 같아요!

은퇴를 꿈꾸며 꾸준히 투자하고, 복리효과를 더하면 충분히 가능할 거라 믿어요! 😉

​

---

​

​

​이번 12월 분배금

​

출처 한국거래소

이번 12월 분배금 내역을 살펴보면:

• 기준가격: 10,050원
• 주당 분배금: 152원 (세전)
• 12월 분배율: 약 1.51%

이를 기반으로 계산해보면, 1,000만 원을 보유한 경우 이번 12월에 **약 15만 원(세전)**의 분배금을 받을 수 있네요.

12월 기준으로 1년치를 단순 계산하면, 약 150만 원의 배당금을 받을 수 있는 셈이에요.

비교해볼까요?

• 같은 금액을 3% 예금 이자로 받으려면 약 5,000만 원을 예금에 넣고 1년 유지해야 가능해요.
• 만약 **월 50만 원(세전)**의 현금흐름을 목표로 한다면, 약 3,300만 원 정도를 매수해야 달성할 수 있겠네요.

올해의 매력적인 특징

1. 미국 증시의 상승세
2. 반도체 섹터의 성장
3. 월 분배금 지급

이 세 가지를 모두 잡은 상품이라니, 올해 특히나 많은 관심을 받을 만한 이유가 충분한 것 같아요! 😊 앞으로도 이런 성과가 이어진다면, 투자자들에게 꾸준히 주목받을 수 있을 것 같아요.

 

​

---

 

 

ACE 한국투자에서는 정말 매력적인 고배당 ETF 상품들이 많이 있네요! 특히, 연 15% 분배율을 목표로 출시된 상품이 세 가지나 있다는 점이 눈길을 끕니다.

고배당 ETF 3종:

1. ACE 미국빅테크7+데일리타겟커버드콜(합성)
   • 미국 빅테크 주요 종목을 기반으로 한 커버드콜 전략.
2. ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성)
   • S&P 500 주요 종목을 추종하며, 안정성과 배당 수익을 모두 잡는 상품.
3. ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜(합성)
   • 미국 반도체 섹터 기반으로 구성되어, 올해 특히나 높은 수익률과 배당을 보여준 ETF.

공통점

• 모두 올해 2024년 출시된 신상품.
• 수익률과 분배금을 동시에 잡은 성과를 보여줌.
• 커버드콜 + 데일리 전략을 사용하여 매달 안정적인 현금흐름을 제공.

이 상품들은 매수·매도를 추천하는 건 아니지만, 고배당과 안정적인 수익에 관심 있는 투자자라면 충분히 공부해볼 만한 가치가 있을 것 같아요. 저도 관심 목록에 넣어두고 더 알아봐야겠네요! 😊

ACE 한국투자에서는 고배당 ETF 상품이 많이 있다.

​

연 15% 분배율을 목표로 출시한 상품이 세 가지가 있는데

​

• ACE 미국빅테크7+데일리타겟커버드콜(합성)
• ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성)
• ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜(합성)

​

이 상품들은 모두 올해 출시되어 수익률과 분배금 모두 다 잡은 상품들이다. 매수 매도 추천은 아니고 개인적으로 관심 목록에 두고 공부하려는 상품들이다.

 

출처 etfcheck

출처 etfcheck

출처 etfcheck

 

 

 

12월 연금저축계좌 개인연금 월배당 분배금, 배당금 현황

12월 연금저축계좌 개인연금 월배당 분배금, 배당금 현황

 

12월 연금저축계좌, 개인연금 매수내역 및 현황

12월 연금저축계좌, 개인연금 매수내역 및 현황

 

ETF로 미국 빅 테크 투자하기 - M7 국내 상장 상품 비교

ETF로 미국 빅 테크 투자하기 - M7 국내 상장 상품 비교

 

게임하고 1만원 받기, 키움증권 크리스마스 이벤트

게임하고 1만원 받기, 키움증권 크리스마스 이벤트

 

통신사 혜택으로 한 달 치 통신비 절약하는 법, LG U+ 멤버십 사용방법

통신사 혜택으로 한 달 치 통신비 절약하는 법, LG U+ 멤버십 사용방법

 

한국판 SCHD 커버드콜, 미국배당다우존스 ETF 상품 모두 비교해 보기 (2)

한국판 SCHD 커버드콜, 미국배당다우존스 ETF 상품 모두 비교해 보기 (2)