연 15% 목표 고배당 ETF - ACE 미국500 데일리타겟커버드콜(합성) ETF 12월 분배금 배당금

안녕하세요

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한국투자증권에서도 투자할 수 있는 월배당 ETF를 알아보았습니다.

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이 상품을 지난 7월부터 연금저축계좌를 통해 투자해오다 보니, 저에게는 익숙한 ETF입니다.

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연 15% 세전 수익률을 목표로 출시된 "ACE 미국 500 데일리 타겟 커버드콜"입니다.

출처 한국투자신탁운용

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​상품 개요

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출처 한국투자신탁운용

이 상품은 이름에서 알 수 있듯 "데일리 + 커버드콜 + OTM" 옵션 전략을 활용합니다.

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미국에 상장된 시가총액 상위 500개 기업으로 구성된 지수를 매수하고, 데일리 옵션 매도 전략을 통해 S&P 500 상위 기업의 높은 수익률과 높은 배당률을 동시에 추구하는 상품입니다.

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0.7 % OTM 이란?

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​추종 지수가 0.7% 미만으로 변동할 경우, 지수 수익률에 옵션 수익이 더해져 수익을 얻을 수 있습니다.

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반면, 지수가 0.7% 이상 상승하면 최대 0.7%의 상승분까지만 수익이 제한됩니다.​

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출처 etfcheck

이 상품은 올해 4월 23일에 상장되었습니다.

기초지수는 Bloomberg US 500 Large Cap Premium Decrement 15% Distribution Index를 추종하며,

총 수수료는 약 0.51%로, 커버드콜 상품으로는 평균적인 수준입니다. 낮지도, 그렇다고 특별히 높은 편도 아닌 무난한 수준으로 보입니다.

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다음은 보유 종목 상위 10개 리스트입니다. 모두 잘 알려진 기업들로 구성되어 있으며, 기초지수가 US 500 Large Cap을 추종하기 때문에 상위 순위도 유사하게 나타나는 것 같습니다.

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출처 한국투자신탁운용

다음은 상장 후 12월 19일까지의 수익률 차트로, 기초지수에 세전 분배금을 재투자한 결과를 가정한 데이터입니다.

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이 상품은 S&P 500의 움직임을 안정적으로 따라가고 있습니다.

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커버드콜 상품의 경우 분배율이 높을 때 분배금은 많지만 수익률이 저하되어 '제 살 깎아먹기'라는 지적을 받는 경우가 있습니다. 그러나 이 상품은 그러한 문제 없이 안정적인 성과를 보여주고 있습니다.

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분배금

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출처 한국투자신탁운용

다음은 상장 후 12월까지의 분배금 현황입니다.

이 상품은 연 15% (세전) 수익률을 목표로 출시되었으며, 현재까지 목표에 부합하는 수준으로 분배금이 안정적으로 지급되고 있습니다.

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출처 한국거래소

이번 12월 분배금 공시를 한번 살펴보겠습니다.

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• 기준가격 : 11,205 원
• 주당 분배금 : 169 원
• 12월 분배율 : 약 1.51%

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1000만 원 매수했다면, 이번 달 세전 배당금 약 15만 원

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저는 이 상품을 7월부터 매수하여 배당금을 받고 있습니다. 매달 목표 수익률과 분배율에 맞춰 운용되기 때문에 개인적으로 만족하고 있습니다.

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다만, 하락 시에는 커버드콜 상품 특성상 더 큰 손실 위험이 있어, 그런 상황이 올 경우를 대비해 지켜볼 필요가 있을 것 같습니다.

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이 상품은 미국 대형주를 추종하기 때문에 최근 미국 증시 중심의 흐름을 따라갈 수 있습니다. 또한, 매달 높은 분배금을 받을 수 있어 원하는 현금 흐름을 구축하기에 적합합니다.

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하지만 커버드콜 전략의 특성상 상승장에서 수익이 제한될 수 있으며, 하락장에서 손실이 확대될 가능성이 있습니다. 또한, 일반 ETF에 비해 운용 수수료가 상대적으로 높은 점도 고려해야 합니다.

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