이전 글을 보고 오시면 더 좋습니다!
안녕하세요
이번에는 미국배당다우존스에 커버드콜이 추가된
ETF에 대해서 알아보겠습니다.
한국판 SCHD인 미국배당다우존스 중에서
커버드콜이 추가된 ETF는 3가지입니다.
증권사별 기본적인 SCHD 4가지
삼성자산운용 "KODEX 미국배당다우존스"
한국투자신탁운용 "ACE 미국배당다우존스"
신한자산운용 "SOL 미국배당다우존스"
미래애셋자산운용 "TIGER 미국배당다우존스"
커버드콜이 추가된 SCHD 3가지
삼성 "KODEX 미국배당다우존스 타겟커버드콜"
미래 "TIGER 미국배당다우존스 타겟커버드콜 1호&2호"
그 외 환헷지 상품
신한 "SOL 미국배당다우존스 (H)"
제가 처음 미국배당다우존스를 구매하다가
최근에는 커버드콜이 추가된 ETF를 구매하고 있습니다.
제가 어떤 기준으로 커버드콜 ETF를 선택했는지,
이번에도 적어보겠습니다~
ETF 선정 기준
미국배당다우존스와 마찬가지로
커버드콜 ETF도 같은 기준으로 비교했습니다.
"수수료 / 괴리율 / 배당률 / 수익률"
이렇게 4가지입니다.
1. 수수료
3종목 수수료, etfcheck.com
우선 수수료는 3종목 모두 높은 편입니다.
커버드콜 ETF 특성상, 운용수수료가 높게 측정되어
총보수 자체가 0.39%로 높습니다.
다만 실 비용이 가장 낮은 상품은
삼성자산운용의 KODEX 상품이네요.
2. 괴리율
3종목 괴리율, etfcheck
괴리율은, 해당 종목의 순자산가치와 우리가 실제 거래하는 가격(앱에서 매수/매도 가격)의 차이입니다. 괴리율이 낮을수록, 매수/매도 호가에 거품이 껴있지 않다고 보면 됩니다.
예) 해당 ETF의 가격이 실제로는 100달러인데, 우리가 실제로 매수/매도하는 가격이 102달러면, 2달러의 차이가 나는데, 이러한 가격 차이(2%)가 바로 괴리율입니다.
3가지 종목 중, 괴리율이 가장 낮은 상품은 삼성자산운용의 "KODEX 미국배당다우존스"입니다. 하지만 괴리율 차이는 3종목 크지 않네요.
3. 배당률
3종목 배당률, etfcheck
KODEX 상품은 출시될 때 연 10% 배당을 목표로 출시했습니다. 다만, 상장된 지 1년이 되지 않아서 현재 배당률은 5%로 표시됩니다.
연 10%가 맞는지 확인해야겠네요.
KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜 최근 3개월 배당금
최근 3개월로 1년 치 추정하면 약 12%네요!
(이때 주가가 떨어져서 배당률이 높아진 것 같습니다.)
KODEX = 약 12 %
TIGER 1호 = 약 6%
TIGER 2호 = 약 10%
배당률은 KODEX 미국배당다우존스 타겟커버드콜이 가장 높네요. 다만, 커버드콜이 포함된 상품은 배당률만 보면 안 됩니다. 아래 수익률 항목도 같이 봐야 합니다.
4. 수익률
3 종목 수익률, etfcheck
수익률 순서는 TIGER 1호 > TIGER 2호 > KODEX 순입니다. 이는 커버드콜 비중에 따른 수익률 차이라고 볼 수 있습니다.
커버드콜 전략은 콜옵션으로 추가 수익을 내는 전략입니다. 옵션을 팔아 생긴 돈이 더 많아지니까, 배당으로 나눠줄 수 있는 돈이 늘어납니다.
정리하면,
1. 커버드콜 비중이 높을수록, 배당률은 높습니다.
2. 커버드콜 비중이 높을수록, 주가 상승은 제한
해당 종목들로 비교를 하면,
커버드콜 비중이 KODEX가 높아서 배당금 높음
커버드콜 비중이 KODEX가 높아서 주가상승 제한
비교 편의를 위해 같은 ETF에 커버드콜 비중을 조절한 TIGER ETF입니다.
커버드콜 비중이 높을수록, 수익률이 낮은 걸 볼 수 있습니다. 다만, 월 배당금은 수익률과 반대입니다.
본인의 투자성향에 따라서 골라서 투자하시면 됩니다. 본인이 월 배당금을 극대화하고 싶으시면, 커버드콜 비중이 높은 2호 선택하시면 되겠습니다.
월 배당금으로
얼마나 받을 수 있을까?
월 배당금으로 현금흐름을 만들려고 할 때
필요 수량을 한번 비교해 보겠습니다.
세 종목 각각 12월 6일 종가 기준,
배당률은 6%,10%,12%
(세금 15.4%만 적용)
월 배당금 수령액 비교
"한 달에 10만 원을 배당금으로 받으려면"
TIGER 1호 = 약 2360만 원
TIGER 2호 = 약 1400만 원
KODEX = 약 1200만 원
한국판 SCHD인 미국배당다우존스 ETF의 커버드콜이 추가된 종목들을 비교해 보았습니다. 월 배당금 포트폴리오를 짜기에 아주아주아주~ 좋습니다.
다만 커버드콜 비중이 높은 상품의 경우에 상승/하락장에서의 주가가 일반 주식과는 다르게 움직이므로 투자하실 때 유의하셔야 합니다.
근데 저는 커버드콜 ETF로 배당금 받고 나니, 커버드콜 없으면 안 되는 몸이 됐네요 ㅠ 커버드콜 비중을 슬슬 줄여야 하는데, 이게 한번 맛보면 쉽지 않습니당
엔비디아 반독점? 중국 정부 반독점 혐의 조사
안녕하세요나스닥이 사상 최고치를 경신하는 등 기술주가 랠리 했으나 엔비디아는 그렇지 못하고 있습니다.중국 당국은 엔비디아가 반독점법을 위반하였다며 조사에 착수하였다고 합니다
teem5.tistory.com
ETF로 미국 빅 테크 투자하기 - M7 국내 상장 상품 비교
안녕하세요미국 경제가 연일 호재입니다. 얼마 전에 관련 글을 작성하였는데요기관들의 2025년 증시 전망이 굉장히 낙관적이라는 글이었습니다.2025년 S&P 500 전망치안녕하세요 오늘도 코
teem5.tistory.com
미국 정부 셧다운 리스크 12월 20일 자정
안녕하세요미국 정부의 연방정부 예산안 셧다운 리스크가 다시 부각되었습니다. 매년 셧다운 리스크는 반복되는 것 같은데요. 올해도 역시나 여러 번 반복되네요. 정치쇼로 변질된 것 같은
teem5.tistory.com
게임하고 1만원 받기, 키움증권 크리스마스 이벤트
안녕하세요크리스마스라고 키움증권에서 이벤트를 준비해줬습니다. 오랜만에 선물을 받은 느낌이네요. 이번 이벤트는 단순하고 재밌는 게임 몇번 참여하면 최대 만 원 까지 받을 수 있습
teem5.tistory.com
한국판 SCHD, 미국배당다우존스 ETF 상품 모두 비교해 보기 (1)
안녕하세요저는 미국 배당주인 SCHD에 투자를 하고 있습니다.SCHD는 워낙 유명하다 보니, 한국 증권사들이 벤치마킹을 하여한국에도 한국판 SCHD가 많이 출시되었습니다.또한 최근 커버드콜이
teem5.tistory.com
FOMC 파월 의장의 발언 이후 미국증시 폭락, 나스닥 하루 낙폭 4%, 폭락장의 시작인가
안녕하세요이번 FOMC에서 파월 의장의 발언이 있고 나서 미국 증시는 폭락했습니다. 특히 나스닥 지수의 하루 낙폭은 4%로, 아침에 일어나서 처음 계좌를 봤을 때, 잘못 본 줄 알았습니다. 분
teem5.tistory.com
RLUSD 리플 스테이블 코인 승인 발표
안녕하세요코인 시장이 요새 불장인데요. 얼마 전 또 호재가 생겼습니다.리플 스테이블 코인(RLUSD)가 최종 승인을 받았다는 소식입니다. 리플 주주분들 너무 부럽습니다. 10일 브래드 갈링하
teem5.tistory.com
'경제 > 주식' 카테고리의 다른 글
| 양자컴퓨터 관련 주식 아이온큐의 모든 것 (3) | 2024.12.26 |
|---|---|
| 엔비디아 반독점? 중국 정부 반독점 혐의 조사 (0) | 2024.12.26 |
| 한국판 SCHD, 미국배당다우존스 ETF 상품 모두 비교해 보기 (1) (0) | 2024.12.26 |
| 미국 단기채 ETF, 달러 RP 대용으로 쓰지 좋을까? SGOV ETF 알아보기 (0) | 2024.12.26 |
| 비트코인 신고가, 포트폴리오에 포함시켜야 하나? (0) | 2024.12.26 |
